15.01.2021     16.06.2022
  Controllo debitori / File di pagamento bancario
In questo blog capirete come funziona il controllo automatico dei debitori e come si utilizza il file di pagamento bancario.


Nella visione d’insieme dei debitori potete controllare la ricezione dei pagamenti grazie al controllo automatico dei debitori. Questa funzione confronta in modo rapido e completamente automatico le fatture in sospeso con i vostri pagamenti in entrata, in modo da sapere quali fatture sono già state pagate.

Potete accedere alla visione d'insieme dei debitori cliccando su "Debitori" nella sezione "Fatture". 

 

File di pagamento bancario

Per il controllo automatico dei debitori è necessario il file di pagamento bancario. Tutti i pagamenti in entrata sul vostro conto vengono registrati in questo file.

Potete scaricare il file di pagamento (file PVR/estratto conto) nel vostro e-banking. A seconda della banca, questo file si trova in una posizione leggermente diversa nell'e-banking.

CONSIGLIO: Se non trovate il file nel vostro e-banking, provate tramite una ricerca su Google.

Esempio per la banca ZKB E-Banking:

 

È importante che il file di pagamento bancario abbia sempre un certo formato, in modo che eErgo possa leggerlo e utilizzarlo per il controllo automatico dei debitori.

I formati possibili sono:

  • CAMT 054
  • V 11

 

Controllo automatico del debitore

Dopo aver scaricato il file di pagamento bancario, potete avviare il controllo automatico cliccando sul pulsante “Importare il file di pagamento bancario". Cliccando su questo pulsante il vostro explorer si aprirà in un'altra finestra dove potrete selezionare il file di pagamento che desiderate abbinare.

 

 

Tutte le fatture che trovate nella visione d'insieme vengono automaticamente abbinate ai pagamenti in entrata registrati nel file di pagamento bancario tramite i rispettivi numeri di riferimento (o codici QR). eErgo crea quindi per voi un Journal dei pagamenti a partire da questo abbinamento. Si tratta di un file Excel con tutti i pagamenti in entrata (fatture pagate e parzialmente pagate). Questo può essere stampato in modo da poterlo conservare, ad esempio per la propria amministrazione.

Inoltre, per gli importi parziali dei pagamenti a rate, eErgo modifica automaticamento lo stato delle fatture il cui pagamento è stato verificato in "accettato (pagato)", o in "attesa (parzialmente pagato)".

Lo stato delle fatture può essere modificato anche manualmente tramite le caselle di modifica. Quest'opzione viene utilizzata se il pagamento non passa attraverso eErgo / banca e quindi non è visibile nel file di pagamento (come ad esempio i pagamenti in contanti).

 

 

Per un blog più dettagliato su come cambiare manualmente lo stato delle fatture e le altre funzioni della casella di modifica, cliccate qui:

Visione d'insieme delle fatture 

Trovate un blog per i pagamenti a rate e i pagamenti che non passano per la banca qui:

Pagamenti a rate e monitoraggio di altri metodi di pagamento